Türkiye’de Offshore Şirketlerin Banka Hesabı Açılış Süreci

1. Giriş

Küreselleşen ekonomi ve finans dünyasında offshore şirketler, uluslararası ticaret, yatırım ve varlık yönetimi alanlarında sıklıkla tercih edilen yapılanmalardır. Ancak offshore şirketlerin etkili şekilde faaliyet gösterebilmesi için güvenilir bir bankacılık altyapısına sahip olması gerekir. Türkiye, jeostratejik konumu, gelişmiş bankacılık sistemi ve sıkı düzenlemeleriyle offshore şirketler için cazip bir ülke olarak öne çıkmaktadır. Bununla birlikte, Türkiye’de offshore şirketler adına banka hesabı açmak, sıradan bir şirket hesabı açılışından çok daha kapsamlı prosedürleri içerir. Bu süreç, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemeleri, KYC (Know Your Customer) prosedürleri ve uluslararası uyum yükümlülükleri dikkate alınarak yürütülmektedir.

2. Offshore Şirket ve Türkiye’deki Yasal Çerçeve

Offshore şirketler, genellikle vergi avantajları ve esnek ticaret imkanları sunan ülkelerde kurulan, uluslararası alanda faaliyet gösteren tüzel kişiliklerdir. Türkiye’de doğrudan offshore şirket kuruluşu mümkün olmasa da, Marshall Adaları, Delaware, BVI, Cayman Adaları gibi yargı bölgelerinde kurulan şirketlerin Türkiye’de banka hesabı açması mümkündür. Türk bankacılık sistemi, offshore şirketlerin hesap açma taleplerinde şeffaflık ve uluslararası standartlara uyum şartı aramaktadır. Bu nedenle başvurular, ayrıntılı incelemelere tabi tutulur.

3. Hesap Açılışında Aranan Belgeler

Offshore şirketlerin Türkiye’de banka hesabı açabilmesi için aşağıdaki belgeler genellikle talep edilmektedir:

- Şirket kuruluş belgeleri (Articles of Incorporation, Certificate of Good Standing),
- Yönetim kurulu kararı (hesap açılışına yetki veren),
- Şirketin güncel tescil kayıtları,
- Hissedar ve yöneticilerin pasaport fotokopileri,
- Adres teyit belgeleri (utility bill, residence certificate vb.),
- Apostil ve noter tasdikleri,
- KYC formları (bankanın kendi hazırladığı),
- Türkiye’de faaliyet gerekçesini gösteren belgeler (ticaret sözleşmeleri, yatırım planları vb.).

Bu belgeler, hem Türk bankacılık mevzuatının hem de uluslararası AML (Anti-Money Laundering) standartlarının gereğidir.

4. Sürecin İşleyişi

a) Ön Başvuru: Şirket temsilcisi veya avukat, banka ile ön görüşme yaparak başvuru niyetini bildirir. Bu aşamada şirketin faaliyet alanı, uluslararası ortaklık yapısı ve hesap açılış amacı özetlenir.

b) KYC ve Uyum Kontrolü: Bankalar, MASAK ve uluslararası uyum standartları çerçevesinde ayrıntılı KYC kontrolü yapar. Şirketin ortakları ve yöneticileri hakkında kara para aklama, terör finansmanı veya yaptırım listeleri taraması yapılır.

c) Belgelerin Teslimi: Gerekli belgeler banka şubesine teslim edilir. Yabancı belgelerin noter tasdikli ve apostilli olması zorunludur.

d) Değerlendirme Süreci: Bankanın hukuk ve uyum birimleri belgeleri inceleyerek risk değerlendirmesi yapar. Bu süreç 2–4 hafta sürebilir.

e) Hesap Açılışı: Onay verilmesi halinde hesap açılır. Şirket adına internet bankacılığı, swift (uluslararası para transferi) yetkileri ve ticari kredi kartı imkanları sağlanabilir.

5. Avantajlar

Türkiye’nin gelişmiş bankacılık altyapısı sayesinde offshore şirketler için önemli avantajlar mevcuttur. Bunlar arasında uluslararası transferlerde hız ve güvenlik, Türk bankaları aracılığıyla Avrupa, Orta Doğu ve Asya pazarlarına erişim kolaylığı, güçlü döviz hesapları ve yatırım enstrümanları ile MASAK uyumlu bir banka hesabı sayesinde uluslararası saygınlık sayılabilir.

6. Sonuç ve Değerlendirme

Türkiye’de offshore şirketlerin banka hesabı açılış süreci, sıkı denetime tabi olsa da doğru yönetildiğinde büyük avantajlar sunar. Sürecin zorlukları profesyonel destekle aşılabilir. Özellikle belgelerin eksiksiz hazırlanması ve bankanın beklentilerine uygun başvuru yapılması, sürecin olumlu sonuçlanması açısından kritik önemdedir. Hesap açma niyetinde olan yabancı yatırımcılar ve offshore şirketler için, Türkiye’de faaliyet gösteren deneyimli hukuk büroları ile çalışmak hem zaman kaybını önler hem de reddedilme riskini en aza indirir.

Hukuki sorunlarınızda yanınızdayız.
Sorularınızı bize iletmek veya danışmanlık almak için hemen iletişime geçebilirsiniz.

E-posta: [email protected]
WhatsApp: 0539 439 56 08

T&G Hukuk Danışmanlık olarak profesyonel, hızlı ve güvenilir çözümler sunuyoruz.

“Bu içerik yalnızca genel bilgilendirme amacı taşımaktadır; somut olaylarınıza ilişkin hukuki değerlendirme için mutlaka avukatınıza danışınız.”